反洗錢宣傳月丨打擊洗錢犯罪 維護社會穩定（下）

7.您知道什么是反洗錢嗎？

《中華人民共和國反洗錢法》第二條規定：

反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。

8.您知道怎么配合金融機構開展反洗錢工作嗎？

按照《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規要求，金融機構要開展客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等多項反洗錢工作，其中重要工作之一就是登記客戶的身份基本信息和受益所有人信息。

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三十三條規定：

自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。

非自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

非自然人客戶的“受益所有人信息”包括姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。

9.客戶辦理哪些保險業務需出示身份證件？

客戶在投保、退保、請求賠償或領取保險金時，如果超過一定數額，保險機構將對客戶進行盡職調查。例如，當退還的保險費或保單現金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應在出示保險合同或保險憑證原件的基礎上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發生保險賠償或領取保險金時，如果金額超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件。

10.反洗錢工作會不會侵犯您的個人隱私和商業秘密呢？

不會的。

《中華人民共和國反洗錢法》第五條規定：對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。

司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。

11.您知道出租出借自己的身份證件和金融賬戶的風險嗎？

他人盜用你的名義從事非法活動；

協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

可能成為他人金融詐騙犯罪活動的“替罪羊”；

誠信情況受到合理懷疑；

聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

12.您知道如何保護自己，遠離洗錢活動嗎？

主動配合金融機構進行客戶盡職調查

不要出租出借自己的身份證件

不要出租出借自己的賬戶

不要用自己的賬戶替他人提現

不要輕信所謂資金運作傳銷項目

選擇安全可靠的金融機構

支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益

勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義

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